医師の資産形成
お金を増やす
資産運用を
プランニング
します。
申し込み後、弊社担当者からお電話が入ります。
その後、病院やクリニックなどの勤務先や、喫茶店、ご自宅など
ご希望の場所にて、将来の資産形成、資産運用について
プランニングさせて頂きます。
男性勤務医Nさん（30代、既婚、子供1人）
「家族に対する保障」と「老後資金の準備」の確保に成功開業準備のお手伝いも
POINT
開業可能性のある先生に対しては、提携している開業コンサルティング会社のご紹介、不動産の選定、税理士のご紹介、銀行融資のご相談など必要に応じて対応する事が可能です。
ご提案内容
家族に対する適切な保障を提供するため、しっかりしたヒアリングを行い貯蓄性の高い保障を利用しながら必要保障額を計算して保険を提案。保障の確保と老後資金の用意、保険料控除（生命保険、個人年金、医療保険）の確保に成功し、大変満足をして頂く事ができました。
女性医師M様（20代後半、独身）
将来の「ライフステージの変化」を見据えた総合的なオーダーメイド提案
POINT
ご結婚後、経済的な状況をふまえて再プランニングを実施、保険料の払込を止めて運用するか、もしくは保障を追加するか、ご主人への保険提案をするか相談して対応。非常にご満足頂きました。
ご提案内容
医療保険、老後資金の準備がしたいとご相談頂き、将来の変化（結婚、出産、仕事復帰するか否か）を見据えたオーダーメイドのご提案をさせて頂きました。生命保険、医療保険共に必要な保障額を計算し、老後資金の確保、保険料控除のカバーを完璧にしながら、近い将来に見直しやすいプランをご提案しご加入。
個人開業医（開業2年目、既婚）
「節税」「退職金準備」をご提案さらには「医療法人化」に向けたリスクコンサルティングも実施
POINT
その後も順調に売上が伸びて医療法人化され、法人名義に保険を名義変更、退職金の用意ができるプランへと内容変更しました。継続的なアドバイスを行い長期にわたるお付き合いをさせて頂き、先生より大変ご満足頂いております。
ご提案内容
当初は節税でご相談頂いたものの、ヒアリング時に開業時の借り入れに対するリスクヘッジができていない事が判明（開業資金の借り入れは、先生が万が一死亡した際には妻、親など遺族への負債となってしまいます）。リスクコンサルティングとともに、近い将来医療法人化する際に名義変更、契約内容の見直しができるようプランニング。節税、リスクヘッジ、将来の保険内容変更後は退職金の準備まで可能なプランにご加入頂きました。
医療法人（開業23年、医療法人化後19年、理事長65歳、息子様現在大学病院で勤務医36歳）
「節税」と「事業継承」、「相続」対策を税理士とともに実施
POINT
後継者がいない医療法人の場合は、M&Aも視野に入れたプランニングを行い、状況に応じた専門業者のご紹介や将来に向けた相談を行います。
ご提案内容
当初は会計事務所からの節税のご相談でした。今後の事業承継、個人の相続への対策が何もなされていなかった為、節税できる保険を利用しながら、事業承継の為の道筋を税理士と相談しながら全ての保障の見直しを行いました。（多くの場合、開業医は必要の無い保険にまで入り過ぎているため、見直しは必要ないと思っていても相談したほうがいいケースが非常に多いです。）
一般的には、分散投資の運用方法として5分割にすることが一番安全だと言われています。
投資する地域や商品、通貨、さらには積立期間など時間といった要素を考慮して分散していきます。
いつでも使える「流動的資金」と、しっかり貯める「安定性資金」、リスクはあるが増やしにいく「収益性資金」の3つに分けてください。
例えば、毎月30万円を貯蓄する場合は、銀行などの預貯金に10万円、株などに10万円、保険などの債権に10万円と分けます。株や投資信託などの元本割れリスクが気になる方は、預貯金6：保険4などの比率で分散することも可能です。
生命保険には貯蓄性が高い商品がございます。
株式や投資信託同様に利回りが高いがリスクは低い、将来を見据えてじっくり備える安定性資金に向いているのが特徴です。
「収益性が高く、リスクが低い」、これは中長期で運用する保険だからなせる技です。
生命保険などを使って
保障を確保しながら
将来の資産形成を
していくことができます。
万が一の時でも、健康に老後を迎えた時でも資金を用意できます。
ドクターは退職金がない。
だからこそ、将来のためにも資産運用が必要です。
1927年に発足した Million Dollar Round Table (MDRT) は世界70の国と地域の500社以上で活躍する、49,500名以上（2016年8月現在）の会員を有する、卓越した生命保険と金融サービスの専門家による国際的かつ独立した組織。世界中の生命保険・金融サービス専門職の毎年トップクラスのメンバーで構成されMDRT会員は卓越した商品知識をもち、厳しい倫理基準を満たし、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されています。
MDRT会員の中でも、入会基準が3倍厳しいCOT（Court of the Table）、6倍厳しいTOT（Top of the Table）があり、契約手数料の数字によって１年毎に決められています。いずれもハイクオリティなプランニングとサービスを提供しているファイナンシャルプランナーだけが保有できる資格です。
当社はお客様からの信頼を第一と考え、以下の方針に沿ってお客様からお預りした個人情報を取り扱い、正確性及び機密性の保持に努めてまいります。
お客様とのお取引を安全かつ確実に進め、より良いサービスを提供させていただくために、お客様からは必要にして最小限の情報をお預かりするようにいたします。これらの情報は、以下の目的で利用いたします。
※1 当社は、法令に基づく場合等個人情報保護法が認める場合に限り、上記の利用目的を超えて個人情報を取り扱うものとします。
※2 当社は、利用目的と相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲内において、利用目的を変更することがあります。この場合、速やかに新たな利用目的を当「プライバシーポリシー」に記載して公表するものとします。
当社はお預かりした個人情報を、法律の規定を遵守し、上記記述の利用目的の範囲内で業務遂行上必要な限りにおいて共同利用いたします。
なお、上記以外の目的で当該個人情報を利用する場合は、その都度その利用目的を明確にし、お客様からの事前の同意をいただきます。
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お客様の情報を常に正確かつ最新のものに保つように、随時リストクリーニングを行うなど適切な措置を講じるよう努力いたします。また、お客様の情報に対する不正なアクセスを防止するために、充分な強度のファイアウォールシステムを導入するとともに、情報を伝達する際にはSSL等の暗号化を行います。さらに、個人情報保護に関するルールを策定し、運用いたします。
お客様からご自身に関する情報の利用目的の通知または開示の求めがあった場合には、ご本人であることを確認させていただいた上で、個人情報保護法に基づき速やかにお答えいたします。また、訂正や利用停止等のご請求をいただいた場合も同様に、ご本人であることを確認させていただいた上で、個人情報保護法に基づき速やかに対処いたします。
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EMPRO Risk Management株式会社
代表取締役 松本健太
お問い合わせ E-mail：info@emprorm.com