ご提案内容

開業された先生に誘われ、都内のクリニックで開業以来13年勤務しているA様。独身のため、長期的なお金の安心がほしいとの事でコンサルティング致しました。元々貯蓄タイプの保険に一つご加入されていたもののかなり額が小さく足りない状況でした。
 

POINT

老後、60歳以降で月に10万、65歳以降で月に15万の終身年金がもらえるよう、各保険会社を比較した上で貯蓄タイプの生命保険と個人年金の積み立てを開始。現役の際に働けなくなった場合に月20万円支払われるプランにもご加入され、非常にご満足頂けました。

ご提案内容

一般的なサラリーマンのご主人と、お子様2名（高校生、中学生）を持つA様。ご家庭の保険や資産運用の見直しと、ご主人には内緒で自分の給料から3万円ずついい形で貯められないか、という相談でした。

POINT

ご主人の保険は、かなり昔ながらの内容であまり良いものではない上に、保障が全然足りないことも判明したため、保障がピッタリで、予算内で出来る限りお金の貯まるプランに見直しました。看護師の奥様の「ヘソクリプラン」も、ご満足いただける加入の仕方をご案内しお礼のお手紙を頂くほど喜んで頂けました。

ご提案内容

同じ病院勤務の医師の皮膚科のご主人を持つ、お子様のいない30代前半の若いご夫婦からのご相談でした。医師のご主人が専門医試験合格と同時に開業したいという意向があり、元々は結婚したから保険を、、、というご相談でした。

POINT

結局、ご主人のご実家からの生前贈与プランまでを含めた開業資金作り、開業を見据えた保険の設計になりました。優秀な会計士をご紹介し、個人開業、その後法人成りした場合にまで変化させられるプランをご提案しました。感動して頂けただけでもありがたいのですが、たくさんの開業予定のご友人をご紹介頂きました。